eToro online broker review – Beleggen via eToro

Om de vraag ‘wat is eToro?’ te kunnen beantwoorden, kijken we naar de website van eToro zelf. Volgens de broker zelf is ‘eToro een online broker die particuliere traders en beleggers toegang geeft tot de financiële markten’. Het platform geeft je de mogelijkheid om te handelen in:

✅Aandelen: Bij Etoro kun je een een aandeel van een bedrijf kopen. Hiermee koop je een ‘deel’ van een bedrijf. Het is vooral geschikt voor handelen op de middellange tot lange termijn.

✅Cryptovaluta’s: Beleggen in crypto assets wordt steeds populairder. eToro breidt het aanbodaan dit nieuwe virtueel geld dan ook telkens uit. Crypto zijn echter wel volatiele instrumenten en brengen risico’s met zich mee.

✅Valuta’s: Een van de grootste markten ter wereld waarin gehandeld wordt. Het handelsvolume van forex bedraagt op dagelijkse basis zo’n 5 biljoen dollar.

✅Grondstoffen: Een van de oudste beleggingspraktijken ter wereld, waarbij je moet denken aan goud, olie, aardgas of zilver.

✅ ETF’s: Een Exchange-Traded Fund is een fonds waarin meerdere activa gegroepeerd zijn. Deze fungeren als één verhandelbaar fonds.

✅ Indices: Indices weerspiegelen de status van een specifiek segment in de markt. Het zijn zeer stabiele aandelen, omdat de verschillende aandelen in de indices de neiging hebben elkaar in evenwicht te houden. Hierdoor zijn deze beleggingen geschikt voor beginnende beleggers.

✅NFT’s: Sinds kort heeft eToro met Delta een mogelijkheid gecreëerd om online beleggen in NFT’s mogelijk te maken. Vooral voor de beginnende investeerder is het zo gemakkelijk om NFT’s te kopen.

Nu je weet wat eToro is, wil je natuurlijk ook weten of eToro een betrouwbare broker is. Het zou natuurlijk zonde zijn als je als belegger al je zuurverdiende centen ziet verdampen. Een gedeelte van de particuliere beleggers verliest geld, omdat zij zich niet goed voorbereiden. Kan eToro beginnende beleggers helpen met hun eerste stappen in het beleggen? En hoe zit het met de Etoro klantenservice? We keren in deze review eToro helemaal binnenstebuiten. Zoals al eerder benoemd heeft eToro al vanaf 2007 ervaring opgedaan als online broker. Op dit moment zijn er zo’n 20 miljoen klanten wereldwijd die gebruik maken van de diensten van eToro. Het feit dat de broker marktleider is op dit gebied is natuurlijk een goed teken.

Naast dat het marktleider is, heeft het zich de afgelopen jaren gebonden aan een aantal voetbalclubs. Voorheen focuste eToro zich vooral op Engelse clubs met onder meer Tottenham Hotspur en Brighton & Hove Albion. Daarnaast sponsort het ook in de Nederlandse Eredivisie, ook dit seizoen staat eToro weer op het wedstrijdshirt van voetbalclub Vitesse.

Wil je als online broker serieus genomen worden, dan moet je bij de Financial Conduct Authority (FCA) zijn. Dit is de financiële toezichthouder van het Verenigd Koninkrijk. Deze instantie is op geen enkele manier verbonden aan de Britse regering. Het doel van de FCA is om financiële dienstverleners te reguleren en de integriteit van het Britse financiële systeem te waarborgen. Het is daarmee een van de toonaangevende instanties als het aankomt op het reguleren van financiële dienstverlening.

In het Verenigd Koninkrijk wordt eToro gereguleerd en gemachtigd door de FCA onder bedrijfsreferentienummer 583263. Daarnaast heeft het ook in Cyprus een registratienummer met een bijbehorende licentie (licentienummer 109/10). Op Cyprus wordt de regulering uitgevoerd door de ‘Cyprus Securities & Exchange Commission (CySEC).

Zowel eToro Europe ltd en eToro (UK) Ltd maken gebruiken van en voldoen aan de markten overeenkomstig de Financial Instruments Directive. Dit is de MiFID richtlijn, die gaat over de financiële instrumenten die op markten actief zijn.

Tot slot is er nog de Australische licentie, die ook wel bekend staat als een Australian Financial Services License (AFSL) met licentienummer 491139. Deze wordt uitgegeven door de Australian Securities and Investments Commission (ASIC). Afhankelijk van het financiële product dat een gebruiker selecteert, kan eToro Australia als opdrachtgever en dus uitgever van het financiële product optreden.

Om ervoor te zorgen dat je altijd kunt beschikken over jouw geld, moet eToro voldoen aan de toepasselijke regelgeving. Zo moet dit voldoen aan de minimumvereisten voor toereikendheid van kapitaal overeenkomstig de Europese verordening voor kapitaalvereisten. Over de activa van klanten zegt eToro het volgende:

“We bewaren de fondsen en activa van onze klanten op een afzonderlijke rekening, zodat de fondsen en activa van klanten van onze eigen activa zijn gescheiden. Een dergelijke scheiding van rekeningen wordt zowel intern als extern gecontroleerd. Wij werken uitsluitend samen met betrouwbare betalingsinstellingen en betalingsproviders.”

Met andere woorden, bij eToro beleggen is veilig en jouw kapitaal wordt niet voor andere doeleinden gebruikt.

Handelen via eToro gaat gepaard met 0% commissie. Echter is het voor de beginnende belegger onduidelijk wat dit precies inhoudt. Nul commissie wil zeggen dat er geen extra kosten in rekening worden gebracht, zoals , beheer-, of administratiekosten. Dit is een groot voordeel ten opzichte van traditionele aanbieders van brokersdiensten. Hiermee scoort deze online broker dan ook pluspunten in deze eToro review.

Deze 0% commissie is echter niet van toepassing op alle beleggingsproducten. Kijken we naar de aandelen, dan zijn hier inderdaad geen kosten aan verbonden. Voor cryptovaluta’s betaal je echter wel weer een zogenaamde ‘spread’, terwijl je voor valuta’s, grondstoffen en indices zogenaamde ‘pips’ betaald. Hoewel dit het verdienmodel van eToro is, is de reclame die zij maken van commissievrij handelen alleen op toepassing van aandelen.

Daarnaast moet je ook rekening houden met andere bijkomende kosten van het online eToro platform. Dit zijn onder andere:

❌ Kosten voor geldopname: $5

❌Conversiekosten, aangezien bij eToro alle verhandelingen in USD worden gedaan: 50 pips

❌Kosten inactiviteit: $10 per maand

Met de Copy Trading functie van eToro is het mogelijk om de handelingen van tophandelaren op eToro te kopiëren, ook wel bekend als Copy Trading. Via Copy Trading kun je zien welke transacties ervaren beleggers uitvoeren en deze automatisch kopiëren. Kortom, copy Trading via het sociaal handelsplatform van eToro is de perfecte manier om te leren van ervaren beleggers. Copy Trading kun je gebruiken als je een complete beginner bent of als je juist geen tijd hebt om continu de financiële markten in de gaten te houden.

Het zoeken naar een geschikte handelaar die op eToro handelt, kan op basis van een filtersysteem. Je krijgt allereerst alleen geverifieerde handelaren te zien. Daarnaast kun je filteren op de beleggingsproducten (bijv. aandelen en etf’s) die de handelaar gebruikt, het risiconiveau of de strategie die gebruikt wordt. Op die manier kun je een portefeuille kiezen die ook bij jouw manier van handelen past.

Gebruik maken van deze copy trading functie kan zonder beheerkosten. De handelaren die je kopieert worden namelijk beloond op basis van het Popular Investor Program. En net zoals jij de handelingen van anderen kunt kopiëren, kunnen anderen dat ook van jou. Op die manier kunnen de succesvolle beleggers een extra zakcentje verdienen.

Een van de grote eToro voordelen is dat je kunt beginnen met een gratis proefaccount, hierdoor kun je eerst rustig kijken of ons oordeel in deze eToro review overeenkomt met de werkelijkheid. Dit account open je eenvoudig, waarna je kunt proberen om een virtuele portefeuille op te bouwen. Het doel van dit account is om te oefenen met handelen in verschillende activa, zoals aandelen, crypto’s, grondstoffen, valuta’s, indices en ETF’s.

Doordat het handelen met dit account gebaseerd is op echte marktomstandigheden, kun je vertrouwen opbouwen en kijken wat de markt doet. Er zijn geen kosten aan verbonden, terwijl het handelen met je proefaccount ook geen gevolgen heeft voor je echte eToro-portefeuille.

Het geeft je daarnaast nog de mogelijkheid om contact te leggen met andere handelen uit de hele wereld. Met de hierboven beschreven CopyTrader functionaliteit kun je zelfs de portefeuille van andere handelaren kopiëren. Het geeft je tot slot nog de mogelijkheid om te experimenteren met verschillende risiconiveaus, waaronder een hefboom, Trailing Stop Loss en Take Profit.

Om vooral nieuwe beleggers wegwijs te maken in de wondere wereld van beleggen, werkt eToro met de Trading Academy. eToro biedt hier de mogelijkheid om meer informatie te winnen over beleggen, complexe instrumenten en meer tips and tricks over het trading platform. Hier krijg je meer informatie over beleggingen aan de hand van:

✅ Trading video’s

✅ Podcasts

✅ Interactieve eCourse

✅ Live webinar met trading tips

Je kunt als belegger helemaal gratis gebruik maken van de eToro Trading Academy. Het is een waardevolle aanvulling op het huidige aanbod bij deze online broker. Combineer je dit met het hierboven genoemde demo account, dan kun je in korte tijd veel leren over het handelen in activa. Let er wel op dat de eToro Trading Academy momenteel alleen nog beschikbaar is in het Engels.

Het doel van de mobiele app van eToro is om en gebruiksvriendelijke en intuïtieve interface te bieden waarop klanten van eToro hun financiën kunnen beheren. De app is zowel beschikbaar voor iOS als Android apparaten. Bij het installeren van de app kun je kiezen uit maar liefst 21 verschillende talen, waaronder ook het Nederlands.

Zoals we van de applicatie mogen verwachten, voldoet deze ruim aan de verwachtingen. Het maakt gebruik van een intuïtieve interface, waarbij je met push-meldingen op de hoogte wordt gehouden van je handelspraktijken. Door te swipen kun je jouw portefeuille bekijken, opties openen of toegang krijgen tot grafieken en statistieken van een aandeel. Deze app werkt naar onze mening heel fijn, ook hiermee scoort deze broker punten in de eToro review.

Wat eToro onderscheidt van andere brokers is het idee van sociaal beleggen. Beleg je bij een traditionele bank, dan wordt er nog gebruik gemaakt van beleggingsadviseurs. Dit zijn vaak individuen die veel kennis over een specifiek deel van de markt hebben. Bij eToro staat het delen van kennis centraal.

Iedereen met een eigen profiel krijgt een profielpagina waarop resultaten en trades zichtbaar worden gemaakt voor andere beleggers op het eToro-platform. Volgers kunnen geen exacte cijfers zien, maar krijgen op deze manier wel een inzicht in beleggers die zij in de gaten kunnen houden. Met de CopyTrader functionaliteit kun je de portefeuille zelfs direct kopiëren.

Op het platform is het tevens mogelijk om met andere beleggers te discussiëren of sparren over de handel in aandelen. In plaats van al je informatie van het internet te halen, kun je putten uit jarenlange ervaring van miljoenen verschillende handelaars!

En dat sociaal beleggen bij eToro centraal staat, laat het wel zien met de eToro Club. Dit is een verbeterede beleggingservaring met een exclusief aanbod voor leden. Hoe hoger jouw ‘tier’, des te meer voordelen je geniet. Het geeft je bijvoorbeeld de mogelijkheid om deel te nemen aan webcast, toegang te krijgen tot marktanalyses of korting op valutaomwisselingen en opnames.

Het lidmaatschap tot de eToro club wordt op dagelijkse basis bepaalt. Er wordt daarbij gekeken naar het gerealiseerde vermogen van de gebruiker. Hoe hoger dit vermogen, hoe hoger de tier. Het gerealiseerd vermogen is het huidige saldo + de totale oorspronkelijke aankoopwaarde van al uw bezettingen. Afhankelijk van dit gerealiseerd vermogen word je ingedeeld in een van de onderstaande tiers:

Eén van de belangrijkste punten in deze eToro review is de kwaliteit van de klantenservice. Met miljoenen verschillende klanten is de kans op een probleemloos verloop voor allemaal natuurlijk nihil. Daarom heeft eToro een klantenservice die je op verschillende manieren kunt bereiken. Allereerst is er de mogelijkheid om gebruik te maken van het helpcentrum. Hier staan de meest gestelde vragen ingedeeld in verschillende categorieën. Door de zoekfunctie kun je ook sneller zoeken naar jouw vraag.

Staat jouw vraag er niet bij, dan kun je contact opnemen met de klantenservice zelf. Dit kan op twee verschillende manieren. Als bestaande gebruiker kun je kiezen voor de Live Chat. In dat geval moet je eerst inloggen, waarna je wordt verbonden met een van de medewerkers van eToro. Het grote voordeel van deze chat is dat deze 24 uur per dag en 7 dagen per week beschikbaar is. Zo kun je te allen tijde jouw vraag stellen aan de klantenservice. Daarnaast is de Live Chat ook enorm snel.

Heb je geen account of wil je geen gebruik maken van de Live Chat, dan kun je er ook voor kiezen om een ticket in te leggen. Hier heb je de mogelijkheid om meer informatie te verschaffen. We hebben echter wel gemerkt dat het een stuk langer duurt om antwoord te krijgen op je vraag. We zouden deze manier van contact leggen met de klantenservice daarom ook niet aanraden.

Om te kunnen beginnen met beleggen bij eToro moet je natuurlijk eerst een account openen. Maar hiermee ben je er nog niet. Ook moet je geld storten, beginnen met het kopen van aandelen of andere producten en uiteindelijk je account en portefeuille verder manager. Hier hebben we deze stappen eenvoudig voor je uitgelegd.

Beleggen bij eToro begint met het aanmaken van een account. Hiervoor volg je de volgende stappen:

1.Kijk op https://etoro.com en zoek naar de knop ‘Beginnen met handelen’.

2.Vul u persoonsgegevens in ophet elektronische formulier in dat op de webpagina verschijnt.

3.Het is ook mogelijk om je aan te melden via Facebook of Gmail. Let wel op dat hierdoor je account van Facebook met die van eToro gelinkt is. Het is gemakkelijk met inloggen, maar levert wel risico’s op als je Facebook-pagina gehackt wordt.

4.Neem de algemene voorwaarden en het privacy beleid van eToro door. Het is noodzakelijk om hiermee akkoord te gaan als je een account wilt aanmaken. Ga je hier niet mee akkoord, dan is beleggen bij eToro niet mogelijk.

5.Heb je de voorwaarden doorgenomen en ben je akkoord, vink dit dan aan en klik op ‘Registreren’.

Sinds de Richtlijn 2005/60/EG is aangenomen is het voor eToro een verplichting om aan het zogenaamde KYC-beleid te voldoen. Dit staat voor ‘Know Your Customer’. Dit wil zeggen dat je moet verifiëren dat je bent wie je zegt dat je bent. Daarvoor moet je een aantal documenten naar eToro opsturen:

● Een geldige factuur van een nutsbedrijf die maximaal 6 maanden oud is;

● Een kopie van een geldig identiteitsbewijs, zoals een paspoort, rijbewijs of identiteitsbewijs.

Als vervolgstap moet je bij eToro ook nog een vragenlijst invullen. Ook dit maakt onderdeel uit van het KYC-proces. Met deze vragenlijst gaat eToro beoordelen hoe zij een dienstenpakken kan samenstellen dat voldoet aan de individuele vraag van de belegger. Zo kunnen er vragen worden gesteld over het kennisniveau van kapitaalmarkten, financiële solvabiliteit, acceptabele risiconiveaus, beleggingsdoelen etc.

Heb je het account aangemaakt én geverifieerd, dan is het nu zaak om geld op je account te storten. Kies de gewenste betaalmethode en volg deze stappen om het proces te voltooien:

1.Log in bij je eToro account.
2.Klik op ‘Geld storten’.
3.Voer het bedrag in dat je wilt storten en selecteer je valuta.
4.Selecteer de betaalmethode die je wilt gebruiken. De stappen die je moet voltooien verschillen per betaalmethode.

Om geld te storten, heb je bij eToro een breed aanbod aan betaalmethoden die je kunt gebruiken. In onderstaande tabel staan de betaalmethoden weergegeven. Voor meer informatie over deze betaalmethode, verwijzen we je graag door naar de stortingspagina van eToro zelf.

Bij het storten van geld moet je tevens rekening houden met bepaalde voorwaarden. Zo moet je bij een eerste storting minimaal $50 tot $10.000 storten afhankelijk van de methode die je kiest én het land waar je je bevindt. Ná je eerste storting moet je minimaal $50 per keer storten. Stort je echter via bankoverschrijving, dan moet dit minimaal $500 zijn.

Het storten van geld is veilig, privé en beveiligd. Het platform maakt gebruik van de zogenaamde Secure Socket Layer (SSL) technologie. Hierdoor worden je persoonlijke gegevens beveiligd, zodat deze niet onderschept kunnen worden of op straat komen te liggen.

In je eToro-account het je de mogelijkheid om de handel in verschillende activa bij te houden. Door middel van groene (stijging) en rode (daling) kleuren, wordt weergegeven wat de activa doet. In je account heb je tevens de mogelijkheid om interessante activa te volgen, je portfolio te bekijken of het portfolio van andere beleggers te volgen.

Heb je eenmaal een account aangemaakt, dan is het tijd om nieuwe aandelen te kopen. Hiervoor hoef je slechts vijf stappen te doorlopen. Binnen een aantal minuten heb je dan je eerste aandelen in je portefeuille zitten. Maak je gebruik van de mobiele applicatie, dan kan dit vaak nóg sneller!

Volg onderstaande stappen om aandelen aan je portefeuille toe te voegen:

1.Log in op je account.
2.Zoek in de bovenste balk naar het aandeel waarin je wilt handelen.
3.Bekijk het aandeel. Kijk niet alleen naar de huidige prijs, maar kijk ook naar activiteiten rondom het aandeel in ‘Feed’, de statistieken van het aandeel of de grafiek met de historische bewegingen van het aandeel.
4.Ben je overtuigd van de potentie van dit aandeel, klik dan op ‘Handelen’.
5.Geef het bedrag in dat je in het aandeel wilt investeren. Daarnaast kun je ook een ‘Stop loss’ ingeven.
6.Klik op ‘Open Transactie’.
7.Het aandeel is nu gekocht. Het wordt binnen no-time aan je portefeuille toegevoegd.

Let er wel op dat het kan zijn dat de aandelenmarkt nog niet open is op het moment van handelen. In dat geval zal de app of website aangeven dat je een opdracht kunt instellen. Deze opdracht wordt geopend zodra de markt opent.

Is het beleggen bij eToro succesvol en wil je geld van je account afhalen, dan is het als klant op elk moment mogelijk om geld van je eToro-rekening te halen. Je kunt geld opnemen tot de waarde van het saldo op je eToro-rekening min de waarde van de gebruikte marges. Let er bij het opnemen van geld op dat je gebruik kunt maken van een van de onderstaande opnamemethoden:

• Creditcard
• PayPal
• Bankoverschrijving

Heb je alle informatie aan eToro verschaft, dan worden de betalingen binnen één werkdag verwerkt. Afhankelijk van de betaalmethode én het land waar je je bevindt kan dit tot maximaal 8 werkdagen duren voordat het geld daadwerkelijk op je rekening of PayPal-account staat.

Let er wel op dat je niet telkens kleine bedragen opneemt. Voor een bedrag van boven de $30 betaal je telkens $5 aan transactiekosten. Om de kosten zo veel mogelijk te verspreiden is het dus verstandig om te kiezen voor het opnemen van grotere bedragen.

Maar waarom moet jij als nieuwe (of ervaren) belegger nou kiezen voor eToro? Vaak horen we het argument dat beleggers goed zitten bij de huidige broker. Toch heeft eToro een aantal voordelen waar je niet omheen kunt:

✅Gratis demo account met $100.000 als startkapitaal

✅Meer dan 10 jaar ervaring en 20 miljoen actieve gebruikers

✅Eenvoudige mobiele app die traden snel en gemakkelijk maakt

✅Handelen in aandelen tegen 0% commissie

✅Gereguleerde broker

Nu we in deze eToro review de website een stuk beter hebben bekeken én gebruikt, zijn er erachter gekomen dat het platform een hemel is voor nieuwe beleggers. Vooral de functionaliteit om andere portefeuilles te kopiëren én om na aanmelding te starten met een fictieve portefeuille spreken ons enorm aan. Hierdoor kun je meer kennis vergaren over het handelen in aandelen.

Ben je nou al fervent aandelenhandelaar, maar wil je juist grip krijgen op andere activa als cryptovaluta’s, ETF’s, indices of de handel in grondstoffen, dan kun je dat fictieve account hiervoor gebruiken. De gebruiksvriendelijkheid van zowel de applicatie als de website maken het plaatje compleet. Kortom, in deze review van eToro komt de kwaliteit van de aanbieder duidelijk bovendrijven.

Disclaimer

De informatie en tekst in deze uiting/artikel is niet bedoeld als zijnde beleggingsadvies en moet daarom worden gezien als puur informatief. Dit artikel is opgemaakt door Square Media Ltd en/of derden en het is aan u om te zien of die wel bij uw persoonlijke financiële situatie past. U bent daarom zelf verantwoordelijk voor een juiste beoordeling of de informatie in dit artikel voor u passend is, in relatie tot uw eigen financiële situatie en doelstellingen.