Daytraden wat is het en hoe werkt het?

De belangrijkste redenen om te daytraden, ten opzichte van passief aandelen te bezitten, is om gebruik te maken van de schommelingen die dagelijks in de markt plaatsvinden. Een voorbeeld van daytraden voor dummies: een aandeel dat ’s ochtends opent op tien euro en om vijf uur sluit op 11 euro, kan rond het middaguur wellicht 12 euro waard zijn. Een passieve bezitter van dat aandeel maakt die dag 1 euro winst. Een oplettende daytrader daarentegen, koopt in de ochtend dat aandeel en verkoopt hem tegen de lunch weer, als dat aandeel op zijn hoogste punt van de dag is. De daytrader maakt dus 2 euro winst, het dubbele van de passieve aandeelhouder.

Uiteraard is dit een zeer simpel voorbeeld. Er is behoorlijk wat kennis en ervaring voor nodig om te weten welk aandeel te kopen of te verkopen, en vooral ook wanneer. Gelukkig is veel van die kennis tegenwoordig voor iedereen beschikbaar via het internet, tegelijkertijd bieden ook veel online brokers (beleggingsbureaus) de mogelijkheid om snel en gemakkelijk aan daytrading te doen.

Anders dan investeerders die op de lange termijn in aandelen beleggen, hebben daytraders geen interesse in het investeren in bepaalde producten of bedrijven. De reden om te gaan daytraden is om de aandelen te gebruiken als handelsmiddel om winst te maken. Kopen voor 1 euro en vervolgens verkopen voor 2. In veel gevallen maakt een daytrader vele tientallen transacties per werkdag, meestal voor maar een paar uur en in sommige gevallen voor slechts minuten of zelfs seconden. Dat laatste wordt scalping genoemd.

Belangrijke strategiën om succesvol te kunnen daytraden zijn op basis van technische analyse, op ontwikkelingen in het zakennieuws, of wanneer andere soortgelijke producten een koersverandering laten zien.

Daytraden is zeker niet zonder risico. Het vereist veel kennis en ervaring en het is een volledige dagtaak om bovenop de marktontwikkelingen te zitten. Bovendien betaal je voor elke transactie een kleine fee aan je broker. Dit zijn relatief kleine bedragen, meestal tussen 1 en 2 procent van de totale kosten van het aandeel. Aangezien je als daytrader die transactiekosten twee keer dient te betalen (eenmaal voor het kopen van het aandeel, eenmaal voor het verkopen), kan dit aardig oplopen. Het gemiddelde rendement van een transactie als daytrader is zo rond de vijf procent, dus als je dan twee tot vier procent aan transactiekosten betaalt, snijdt dit behoorlijk in je winstmarge.

Niettemin liggen er wel degelijk kansen om uit te groeien tot een succesvolle daytrader. Volgens jobsite ziprecruiter.com verdienen de beste daytraders tussen de 80.000 en 150.000 dollar per jaar. Realistischer is het om een jaarsalaris te verwachten van rond de 40.000 dollar. Daar moet bij gezegd dat een relatief hoog percentage van daytraders uiteindelijk verlies lijden. Wees dus bewust van de risico’s en trade niet met geld dat je eigenlijk niet mag verliezen!

Het grote voordeel van daytrading is dat het geschikt is voor allerlei verschillende financiële producten op diverse markten. Veel brokers bieden tegelijkertijd meerdere markten aan, hoewel er zeker ook een aantal gespecialiseerde beleggingsbureaus zijn die de nadruk op één enkele markt leggen, of heel soms zelfs op één specifiek product. Hieronder vind je een overzicht van enkele populaire markten en producten om op te traden:

Cryptocurrency: de nieuwste mogelijkheid tot daytraden is met cryptocurrency, en op het eerste gezicht lijkt het een uitstekende combinatie. De cryptomarkt is 24 uur per dag en 7 dagen per week open, dus er zijn geen rolloverkosten. Transactiekosten kunnen per cryptomunt flink verschillen, maar ze zijn overwegend vrij laag. De belangrijkste kans (én het grootste risico) zit echter in de enorme koersstijgingen en -dalingen die horen bij cryptocurrency. Daytraders die zich goed inlezen op deze markt kunnen snel veel winst maken door oplettend te zijn op plotselingen koersschommelingen. Anderzijds is de cryptomarkt vele malen onvoorspelbaarder dan de meeste aandelenmarkten. Het risico om snel geld te verliezen is dus net zo zeer aanwezig.

Aandelen: de meest voor de handliggende handelsmarkt voor daytraders is nog altijd de aandelenbeurs. Daytraden op de aandelenbeurs gebeurt al decennia lang, in persoon op de beursvloer. Zoals gezegd kunnen particuliere beleggers tegenwoordig ook daytraden dankzij online brokers, waardoor je in real time vanuit je woonkamer kan kopen en verkopen. Het is verstandig om voor het sluiten van de beurs al je openstaande posities (gekochte aandelen) te sluiten, enerzijds om zogenaamde rolloverkosten te vermijden, maar ook om niet afhankelijk te zijn van ontwikkelingen in andere tijdzones die de koers hevig kunnen beïnvloeden.

CFD’s: een CFD is een ‘Contract for Difference’, wat simpelweg gezegd een afspraak tussen de belegger en zijn broker is waarbij je inzet op een kortstondige stijging of daling van een bepaald aandeel. Anders dan handelen in aandelen ben je nooit eigenaar van het aandeel, je speculeert alleen op een speficieke stijging of daling. Voor daytraders is dit ideaal: niet alleen zijn de transactiekosten over het algemeen lager, het biedt ook de mogelijkheid winst te maken op aandelen die juist in waarde dalen.

Indices: indices (meervoud van index) zijn een groep van vergelijkbare aandelen die aan elkaar gebundeld zijn. Dit levert direct kansen op voor met name daytraders, aangezien deze verschillende aandelen meestal onderhevig zijn aan dezelfde marktontwikkelingen. Een koerswijziging in de olieprijs heeft bijvoorbeeld invloed op de aandelenprijs van zowel Shell als van BP. Voor de daytrader houdt dit in dat hij minder handelingen hoeft te verrichten om meerdere soortgelijke aandelen te verhandelen. Indices zijn niet alleen ingedeeld op basis van bedrijfsbranche, maar ook op basis van de beurzen waar zij verhandeld worden. Zo zijn er bijvoorbeeld indices beschikbaar met aandelen die uitsluitend op de New York Stock Exchange worden verhandeld.

ETF’s: een variant op de indices zijn de ETF’s (Exchange Traded Funds). Een ETF is een soort van collectief investeringsfonds dat de ontwikkelingen volgt van de index waaraan het gespiegeld is. Dus als de indexkoers stijgt, dan gaat ook de ETF omhoog, daalt de index dan gaat ook de ETF naar beneden. Het grootste verschil zit hem in de lagere transactiekosten, die door alle deelnemers van de ETF gedeeld worden, lagere instapprijzen, vaak al voor een paar centen, en de mogelijkheid om meerdere keren per dag in en uit te stappen, terwijl indices eigenlijk alleen bij het sluiten van de markt beschikbaar zijn. Met andere woorden: een uitstekende markt om in te springen voor een daytrader.

Forex: forex is het handelen in valuta. Je koopt één muntsoort en ruilt hem voor de ander, bijvoorbeeld dollars kopen met je euro’s, of andersom. Het grote aanbod aan beschikbare valuta is daarbij erg geliefd onder daytraders. Wel moet je als daytrader goed opletten, meer nog dan bij aandelen is forex onderhevig aan schommelingen na het sluiten van de markt. In combinatie met de hoge doorrolkosten is het dan ook zeer aan te raden om elke dag alle forex-posities te sluiten voor de beurs dicht gaat.

Zomaar lukraak zonder plan inspringen in het daytraden is uiteraard geen goed idee. Er zijn verschillende manieren om daytrading aan te pakken, elk met zijn eigen strategie en theoretische onderbouwing. Hieronder vind je de vijf meest succesvolle daytradingsstrategieën:

1- Momentum: één van de meestgebruikte strategieën onder beginnende daytraders wordt momentum genoemd. Zoals de naam doet vermoeden, is kijken naar de aandelen die over het verloop van de dag het meest zijn gestegen (of gedaald, maar dit komt minder vaak voor). Deze sterk stijgende aandelen hebben meestal kortgeleden een positieve gebeurtenis beleefd (een succesvolle overname, een lancering van een nieuw product, etc.) en blijven gedurende de dag omhoog koersen. Het herkennen van dit soort stijgers is niet moeilijk, de meeste brokers beschikken wel over een functie die ze nog eens extra bij je onder de aandacht brengt, en ze zijn vrij betrouwbaar. Het grootste gevaar bij deze strategie ligt hem in het kiezen van het juiste uitstappunt, maar aangezien dit soort aandelen vaak over relatief lange periodes stijgen en daytraders toch elke acht uur hun posities sluiten, is dit meestal geen groot probleem. De momentumstrategie is een goed beginpunt voor startende daytraders vanwege de eenvoud en het relatief hoge rendement.

2- Breakout: breakout is een strategie waarbij je van tevoren een specifieke koersprijs bepaalt waarop je verwacht dat een aandeel vaker verhandeld gaat worden, bijvoorbeeld wanneer er nieuws naar buiten wordt gebracht, of als er een marktontwikkeling is. Deze specifieke koersprijzen worden resistance (bij een aanstaande koersdaling) en support (bij een aanstaande stijging) genoemd. Meer transacties betekent meer volatiliteit (de mate waarmee de aandelenkoers schommelt), meer volatiliteit betekent een grote kans op een koerswijziging. Een aandeel dat stijgende was, zal vaker gaan dalen, en vice versa. De manier om die specifieke koersprijs te bepalen – support of resistance dus – is door te kijken naar eerdere momenten in de koers van dat aandeel, waar eveneens een trendbreuk was. Let wel dat des te vaker een trendbreuk plaatsvind, des te meer beleggers hier gewend aan raken en de koerswijziging minder sterk zal zijn.

3- Scalping: scalping is één van de meest populaire strategieën, vooral dankzij een relatief laag risico. De truc bij scalping is vrij simpel: koop een aandeel, houd het constant in de gaten en zodra het winst maakt, verkoop je het direct. Deze strategie vereist veel aandacht en discipline, want het levert slechts een laag rendement per transactie op. Verliezende posities moeten snel afgesloten worden, want één groot verlies kan een hoop kleine winstgevende posities in één keer ongedaan maken. De meeste scalpingtransacties duren slechts een paar minuten of zelfs nog korter en ervaren scalpers maken honderden transacties per dag. Het sluiten van alle posities voor het einde van de beursdag is echter cruciaal, de rolloverkosten zouden immers gigantisch zijn ten opzichte van het relatief lage rendement.
Scalping is met name populair onder forextraders, vanwege het hoge volume aan transacties en dus een constant veranderende koers.

4- Reversal (of mean reversal): Reversal is een ietwat tegenstrijdige strategie waarbij de trader handelt tegen de trend in, wetende dat er een onvermijdelijke correctie aan zit te komen. Dit is een zeer risicovolle en moeilijk uit te voeren strategie waar zelfs ervaren traders moeite mee hebben. Niet alleen moet je in staat zijn om te kunnen voorspellen wanneer een koerscorrectie plaats gaat vinden, maar ook nog hoe sterk die gaat zijn. Hierbij komt zeer veel expertise en ervaring om de hoek kijken en het risico dat het fout gaat, is zeer groot.

5- Overbought/oversold: grofweg vertaald, te veel gekocht of te veel verkocht. Daarmee wordt bedoeld dat een bepaald aandeel vaker dan normaal gekocht is (en een daling in aantocht is) of in het geval van oversold, het tegenovergestelde. Je kan zien of een aandeel overbought of -sold is door te kijken naar hoeveel individuele kopers er zijn geweest en voor hoeveel geld zij hebben geïnvesteerd. Vervolgens vergelijk je die getallen met het gemiddelde van de dag daarvoor. Over het algemeen wordt aangenomen dat als het op tachtig procent of hoger zit, dat het aandeel overbought is en een daling op komst is. Onder de twintig procent zit je in een oversold situatie en kan je een stijging verwachten.

Er zijn momenteel talloze tools voor daytrading op de markt. Deze hulpmiddelen helpen je om betere beslissingen te maken door je op allerlei manieren te voorzien van informatie. Veel van deze tools zijn gebaseerd op data analyse. Data analyse is simpelweg het in beeld brengen van cruciale data (informatie) door middel van cijfers en grafieken. Deze grafieken zijn lang niet zo moeilijk te lezen als ze op het eerste gezicht ogen, maar om ze compleet te doorgronden is vaak wel wat oefening nodig.

Veel online brokers bieden tegenwoordig al meerdere tools aan die specifiek gericht zijn op het daytraden. Soms krijg je die tools gratis bij het aanmaken van het account, soms moet er extra betaald worden. Daarnaast zijn er op het internet talloze softwaredevelopers die beleggingstools aanbieden, vaak voor een stevige prijs. Sommige van deze tools zijn uitstekend en zeer waardevol, maar de kwaliteit wisselt nogal, dus doe eerst goed je research om erachter te komen welke tools je wilt en nodig hebt.

Hieronder een aantal voorbeelden van veelgebruikte tools voor daytrading:

Demo account: steeds meer brokers bieden een demo account aan waarop beginnende traders kunnen uitproberen of daytraden iets voor hen is. Je stort geen geld en kan dus ook geen winst maken, maar je kijkt of je in staat bent om winstgevende transacties te maken. Al spelenderwijs leer je zo ervaring opdoen op echte markten, zonder zelf geld te riskeren.

Social trading platforms: een relatief nieuw fenomeen in day trading zijn de social trading platforms. Onder het mom van “goed gejat is beter dan slecht bedacht”, bieden sites zoals eToro, Zulutrade of Ayondo hun gebruikers een kijkje in de keuken van hun meest succesvolle traders en geven ze de kans om hun strategieën te kopiëren. Hoewel er een maximum zit in hoeverre je een strategie kan kopiëren, is dit voor veel beginnende traders een prima manier om de basisprincipes te leren.

Grafieken: de meest gebruikte tools van beginnende en ervaren daytraders zijn nog altijd grafieken. Deze grafieken brengen op overzichtelijke wijze belangrijke informatie op je beeldscherm. De meest veelgebruikte grafiek is waarschijnlijk de candlestickgrafiek. De candlestick laat met een balk zien waar de koers van een aandeel zich bevindt binnen een bepaald tijdsbestek, met het hoogte- en dieptepunt binnen dat tijdsbestek zichtbaar als ‘lontjes’ van die balk, waardoor de balk er als een kaars uitziet. Maar er zijn talloze andere grafieken beschikbaar, zoals tick charts, volume indicatoren en oscillatoren. Die laatste groep grafieken brengt in beeld wanneer een aandeel in de buurt komt bij een resistance- of supportpunt en er een koerswijziging aan zit te komen.

Daytraden is niet voor dummies, zorg ervoor dat je valkuilen ontwijkt waar anderen helaas nog steeds wel in vallen. De meeste van deze fouten ontstaan doordat de trader mentaal niet goed is voorbereid om zijn strategie op de juiste wijze uit te voeren. Een aantal van de meest voorkomende fouten zijn:

Je niet houden aan een stop-loss: een stop-loss wordt ingezet om het verlies op een transactie te beperken. Veel beginnende traders zijn hun emoties niet de baas en blijven te lang vasthouden aan aandelen, in de hoop dat er nog een correctie komt. Stop-losses worden specifiek ingezet om dit te voorkomen, een gebrek aan discipline door je niet aan de stop-loss te houden kost uiteindelijk zeer veel geld.

Geen vertrouwen in de eigen voorspelling: veel startende traders willen eerst een bevestiging zien dat het door hun gekozen aandeel de goede kant op gaat en wachten daarom met het openen van de positie tot de koerswijziging zich al heeft ingezet. Ze stappen daarom in op een koerspunt dat minder gunstig is dan oorspronkelijk gepland. Aan het einde van de rit kost dit vaak meerdere procenten aan rendement.

Niet wachten op geschikte posities: daytraders maken veel verschillende transacties en de verleiding is groot om transacties te blijven maken, alleen maar omdat het kan. Stel duidelijke voorwaarden aan de transacties die je maakt, bijvoorbeeld een minimale verhouding tussen risk en reward, en houd je  daar strak aan. Transacties maken omdat je je verveelt is uiteraard geen goede strategie.

Weglopen van je computer terwijl er posities open staan: het klinkt misschien flauw, maar daytraden is arbeidsintensief en oplettendheid wordt altijd gevraagd en verwacht. Een slecht getimede plaspauze kan veel geld kosten, zeker onder scalpende traders.

Averaging down: averaging down houdt in dat een trader meer aandelen koopt van een aandeel waarop hij al een verliezende positie open heeft staan. Voor langdurige beleggers is dit een redelijke strategie, in de wetenschap dat het aandeel uiteindelijk weer omhoog zal gaan en het verlies kan worden goed gemaakt. Een daytrader heeft echter niet de luxe van de lange termijn. Ervaren daytraders weten dat averaging down alleen maar leidt tot grotere verliezen.

Disclaimer

De informatie en tekst in deze uiting/artikel is niet bedoeld als zijnde beleggingsadvies en moet daarom worden gezien als puur informatief. Dit artikel is opgemaakt door Square Media Ltd en/of derden en het is aan u om te zien of die wel bij uw persoonlijke financiële situatie past. U bent daarom zelf verantwoordelijk voor een juiste beoordeling of de informatie in dit artikel voor u passend is, in relatie tot uw eigen financiële situatie en doelstellingen.