Wat zijn Indexfondsen?

Bij indexbeleggen beleg je in aandelen van bedrijven. Je koopt echter niet 1 aandeel, je investeert in een mandje van verschillende aandelen. Zo doe je aan risico spreiding, je bent dan namelijk niet afhankelijk van de koers van 1 aandeel.

Je koopt dus een index met een portfolio die bijvoorbeeld gebaseerd is op een bepaalde beursindex zoals bijvoorbeeld de Nederlandse AEX index of Amsterdamse beurs, of de EURONEXT 100 van de 100 grootste Europese bedrijven. Je ‘wed’ dan op alle 100 bedrijven tegelijk, in plaats van alleen ASML bijvoorbeeld. Hierdoor spreid jij je risico, indexbeleggen wordt dan ook gezien als een vrij veilige manier van beleggen, omdat er door het mandje van verschillende aandelen minder volatiliteit in je portfolio is. Als investeert in een index die de AEX volgt, dan investeer je in Nederlandse aandelen. Als een bepaald segment, bijvoorbeeld de technische sector, het in Nederland wat minder doet. Dan stort niet meteen je hele vermogen in. Omdat een andere sector wellicht wel rendement maakt.

Als je belegt in een index of indices, koop je niet letterlijk de onderliggende aandelen, maar je belegt op de gezamenlijke koersen van deze aandelen. De fund zelf is eigenaar van de aandelen, je kunt dus ook niet kiezen om 1 van de individuele aandelen in de index te verkopen. De index blijft hetzelfde mandje waar jij als belegger niet kan kiezen welke aandelen je in de index wilt hebben. Dit wordt voor de belegger gedaan, doordat tal van investeerders beleggen in een index, kunnen de kosten laag gehouden worden.

Indexfondsen zijn zo populair omdat het een relatief veilige manier van beleggen is in combinatie met het feit dat het een passieve beleggingsstrategie is. Je hoeft er als belegger dus niet bovenop te zitten.

Indexfondsen leveren daarnaast een mooie diversificatie van aandelen over een heel breed spectrum. Je bent daardoor minder gevoelig voor een marktsegment dat minder presteert door factoren.

Door professionals wordt het aangeraden om in indexfondsen te investeren voor een periode van 7 jaar of langer. Hierdoor zijn er veel mensen die beleggen op indexfondsen over een langere periode, vaak ook door mensen die het kapitaal in deze indexfondsen zien als hun pensioen of als kers op de taart als zij met pensioen gaan.

Via een online broker kun je in een index beleggen. Brokers als eToro en DEGIRO bieden de mogelijkheid om te investeren in een index of ETF. Bij brokers heb je een optie om verschillende indexfondsen te bekijken.

Zo heb je bij eToro 20 indexfondsen om in te beleggen. Van de NASDAQ100 (NSDQ100) tot aan de ChinaA50 Index (CHINA50). Je kunt dus ‘mandjes’ met aandelen van over de hele wereld kopen. Denk je dat de Chinese economie flink gaat opbloeien na een zware COVID lockdown van 3 jaar? Dan kun je met de CHINA50 index profiteren van de verschillende Chinese marktsegmenten in zijn geheel.

Een index kan niet tijdens de openingstijden van de beurs aangekocht worden. Je koopt je in bij indices voor de prijs aan het einde van een handelsdag. De prijs van een index wijzigt dagelijks, echter maakt het door de passieve fondsen waarin je langer investeert minder uit dat je tijdens de handelsdag niet kunt inkopen.

Beleggen in een index is een soort vorm van passief beleggen. Je houdt je namelijk niet actief bezig met het handelen in aandelen en ook de portfolio hoef je niet bij te houden, dit wordt namelijk voor jou gedaan. Beleggen in indices of een indexfonds is daarom perfect voor de belegger die op de lange termijn rendement wilt behalen zonder actief bezig te zijn met beleggingen. Zo kun je beleggen op de aandelenmarkt zonder dat je het actief beheert.

Ook worden index door professionele beleggers, waaronder Warren Buffet, gezien als de beste manier om met zo min mogelijk risico te beleggen. je hebt namelijk een goede spreiding van je kansen en risico, omdat je investeert in bijvoorbeeld 100 aandelen tegelijk. Als een bepaalt aandeel bijvoorbeeld met 10% zakt, dan wordt dit verspreid over alle aandelen. Hierdoor staat je index niet meteen flink in het rood bij 1 zakker. Anderzijds werkt het natuurlijk ook de andere kant op, als een aandeel in bijvoorbeeld Phillips met 10% stijgt, dan is het niet zo dat je index meteen flink in het groen staat. Een grotere spreiding zorgt voor stabiliteit, als je wilt beleggen zonder al te veel risico te lopen, dan zijn indexen een goede optie onder de verschillende financiële instrumenten.

De afgelopen jaren is de rente stand enorm laag geweest, hierdoor werd geld sparen steeds minder aantrekkelijk en werd het zelfs kostbaar door negatieve rent. Een indexfonds is dan een mooi alternatief om een hoger rendement te behalen dan op de spaarrekening. Echter, investeren in een fonds betekent niet dat je automatisch een mooie rendement behaalt. Als je gaat beleggen kun je altijd je inleg verliezen. Beleg dan ook altijd enkel met geld dat je kunt missen. Hoewel indexfondsen over een langere periode succesvol zijn gebleken, moet je altijd in gedachten houden dat verleden behaalde resultaten bieden geen garantie bieden voor de toekomst.

Hoe de prijs van een index bepaald is, is niet via een makkelijke som uit te leggen. Natuurlijk gaan we het wel proberen, houd er wel rekening mee dat niet elke index altijd op de zelfde manier berekend wordt. De meest gangbare methode is echter:

De meeste indices worden berekend door middel van een marktgewogen methode. Dit betekent dat de waarde van de index wordt bepaald door de totale marktkapitalisatie van alle aandelen in de index. De marktkapitalisatie wordt berekend door het aantal uitstaande aandelen te vermenigvuldigen met de huidige marktprijs van elk aandeel. De wegingsfactor van elk aandeel in de index wordt bepaald door het aandeel van de totale marktkapitalisatie dat het aandeel vertegenwoordigt.

De prijs van een index wordt voortdurend bijgewerkt gedurende de handelsdag en weerspiegelt de veranderingen in de waarde van de individuele aandelen of afgeleide producten in de index. De uiteindelijke prijs van de index aan het einde van de handelsdag wordt gebruikt als een indicator van de prestaties van de markt of sector die de index vertegenwoordigt.

Bij het kiezen tussen een indexfonds en Exchange traded funds (ETF’s) moeten we natuurlijk eerst kijken naar wat het verschil tussen de twee beleggingsmogelijkheden is.

Een indexfonds is een beleggingsfonds dat is ontworpen om een bepaalde marktindex te repliceren, zoals de S&P 500 of de FTSE 100. Het doel van een indexfonds is om beleggers te helpen bij het volgen van de prestaties van de gehele index. Indexfondsen worden beheerd door professionele fondsbeheerders, en de waarde van het fonds wordt aan het einde van de handelsdag vastgesteld op basis van de intrinsieke waarde van de onderliggende effecten.

ETF’s zijn ook ontworpen om een marktindex te repliceren, maar in tegenstelling tot indexfondsen worden ETF’s op de beurs verhandeld als gewone aandelen gedurende de handelsdag. Dit betekent dat de prijs van een ETF gedurende de dag kan fluctueren op basis van vraag en aanbod, in tegenstelling tot de prijs van een indexfonds, die slechts één keer per dag wordt vastgesteld. In theorie kan een indexfonds en een ETF hetzelfde rendement behalen.

Een beleggingsfonds wordt samengesteld door professionele analisten die op basis van hun visie een fonds samenstellen. Dit is anders dan een index waar de index zoals bijvoorbeeld de S&P 500 wordt gekopieerd.

Bij een beleggingsfonds investeer je in een samengestelde portfolio. Deze samenstelling wordt beheerd door de analisten van het fonds, deze fondsmanagers beheren al het geld van de investeerders en kopen daarmee bijvoorbeeld aandelen in Tesla (TSLA) of Shell (Shel).

Elke eerlijke vorm van beleggen brengt risico’s met zich mee. Je kan altijd je inleg of een deel van je inleg verliezen. Als je beleggen in een index echter vergelijkt met andere vormen van beleggen dan is beleggen in een index relatief veilig.

Dit omdat de risico’s goed gespreid worden en indexfondsen in het verleden bewezen hebben een goede investering te zijn. Natuurlijk ga je met indexbeleggen geen enorme rendementen behalen zoals je bijvoorbeeld op de cryptomarkt ziet. Daar staat ook tegen dat er minder kans is op enorme rode cijfers in je portfolio.

Een beleggingsfonds is een type beleggingsvehikel waarbij geld van verschillende beleggers wordt samengevoegd om te worden beheerd door een professionele fondsbeheerder. Het fonds belegt het geld in verschillende effecten, zoals aandelen, obligaties, vastgoed of andere activa, afhankelijk van het beleggingsbeleid van het fonds.

Je hoeft als investeerder dus niet zelf na te denken over aandelen waarin je wilt investeren. Vooral voor iemand die niet actief betrokken is met de aandelenmarkt is het lastig om de beste aandelen uit te kiezen. Hoewel online handelen in aandelen via online broker gemakkelijker is dan ooit, is het natuurlijk altijd een makkelijkere optie om te investeren in een beleggingsfonds.

Er zijn verschillende soorten beleggingsfondsen, waaronder aandelenfondsen, obligatiefondsen, vastgoedfondsen en gemengde fondsen, die elk een ander beleggingsbeleid hebben.

Disclaimer

De informatie en tekst in deze uiting/artikel is niet bedoeld als zijnde beleggingsadvies en moet daarom worden gezien als puur informatief. Dit artikel is opgemaakt door Square Media Ltd en/of derden en het is aan u om te zien of die wel bij uw persoonlijke financiële situatie past. U bent daarom zelf verantwoordelijk voor een juiste beoordeling of de informatie in dit artikel voor u passend is, in relatie tot uw eigen financiële situatie en doelstellingen.